银行合规、风险管理违规行为及处理制度规定 合规、风险管理违规行为及处理第一条内控制度和流程体系建设中，有下列行为之一的，给予核减绩效，诫勉处理；情节较重的，给予降低薪酬系数，警告处理；情节严重的，给予记下面是小编为大家整理的银行合规、风险管理违规行为及处理制度规定 ,供大家参考。
合规、风险管理违规行为及处理
第一条内控制度和流程体系建设中，有下列行为之一
的，给予核减绩效，诫勉处理；情节较重的，给予降低薪酬
系数，警告处理；情节严重的，给予记过至撤职，调整职务
（岗位）处理。
（一）未及时对规章制度进行废改立和定期梳理汇编
的。
（二）开办新业务、新产品未建立制度和流程的；
（三）内控制度或流程存在重大空白和风险隐患的；
第二条内部控制中，有下列行为之一的，给予核减绩
效，诫勉处理；情节较重的，给予降低薪酬系数，警告，调
整职务（岗位）处理；情节严重的，给予记过至留用察看，解除劳动合同处理。
（一）重要业务操作岗位和流程未做到相互监督制约
的；
（二）岗位人员的配备违反岗位设置规定，造成风险隐
患的；
（三）重要岗位工作人员混岗、串岗、交叉操作的；
（四）对不能分岗作业的重要工作环节，没有采取双人
上岗或其他必要的监控防范措施的。
第三条
合规风险管理机制建设和执行中，有下列行为
之一的，给予核减绩效，诫勉处理；情节较重的，给予降低
薪酬系数，警告，调整职务（岗位）处理；情节严重的，给
予记过至留用察看，解除劳动合同处理。
（一）未建立合规绩效考核、合规问责和诚信举报三项
基本制度的；
（二）未建立合规与风险督导员队伍，并落实日常工作
机制的；
（三）未按规定实行违规积分管理的。
第四条
法律合规审查中，有下列行为之一的，给予核
减绩效，诫勉处理；情节较重的，给予降低薪酬系数，警告
处理；情节严重的，给予记过至撤职，调整职务（岗位）处
理。
（一）应提交合规审查而未提交的；
（-）审查不尽职，对应明确提示的重大法律风险未提
示，或提示有重大遗漏、错误的；
（三）对合理的审查意见拒不采纳的。
第五条
合同签订和保管有中，有下列行为之一的，给
予核减绩效，通报批评处理；情节较重的，给予降低薪酬系
数，警告至记过，待岗、降职处理；情节严重的，给予记大
过至撤职，解除劳动合同处理。
（一）擅自修改合同文本内容，或违规变更、解除合同
的;（二）与不具备合法主体资格的对方当事人签订合同
的;（三）应签订书面合同而未签订的；
（四）保管不善造成合同灭失的。
第六条合同使用中，有下列行为之一的，给予核减绩
效，通报批评处理；情节较重的，给予降低薪酬系数，警告
至记
过，待岗处理；情节严重的，给予记大过至撤职，解除
劳动合同处理。
（一）未依据相关规定选用合同的；
（二）未正确填写合同编号，造成合同编号重复或混乱,主从合同及附件不衔接的；
（三）合同要素填写有重大遗漏、错误的。
第七条
诉讼管理中，有下列行为之一的，给予核减绩
效，通报批评处理；情节较重的，给予降低薪酬系数，警告
至记过，待岗处理；情节严重的，给予记大过至撤职，解除
劳动合同处理。
（一）收到应诉通知而未及时上报、应诉的；
（-）未及时主张权利，丧失诉讼时效的；
（三）未经批准，与对方当事人和解的；
（四）未及时申请执行，致使判决难以执行的。
第八条“三好银行”标准网点创建中，有下列行为之
一的，给予核减绩效，通报批评处理；情节较重的，给予降
低薪酬系数，警告处理；情节严重的，给予记过至撤职，调
整职务（岗位）处理。
（一）未制定创建工作计划并组织实施的；
（二）未按规定履行创建工作辅导、检查、考核和验收
工作职责的；
（三）支行网点未按季开展自查、整改的；
（四）在创建检查、考核和验收中有弄虚作假行为的。
第九条
全面风险管理中，有下列行为之一的，给予核减绩效，通报批评处理；情节较重的，给予降低薪酬系数，警告至记过，待岗处理；情节严重的，给予记大过至撤职，解除劳动合同处理。
（一）未按规定对本单位风险信息进行收集、识别、评
估、监测，未按时报告或报告失真的；
（二）对发现的重大风险隐患，未及时报告，或未采取
有效措施的；
（三）未按规定定期组织合规与风险排查，导致重大风
险隐患或风险事件得不到及时暴露的；
（四）对内外部检查发现的问题，不及时采取整改措施、整改不到位的。
第十条关联交易管理中，有下列行为之一的，给予核
减绩效，通报批评处理；情节较重的，给予降低薪酬系数,警告至记过，待岗处理；情节严重的，给予记大过至撤职,解除劳动合同处理。
（一）未按规定履行关联交易审批程序的；
（二）未按规定收集、报送和维护关联交易相关数据的;（三）聘用关联方控制的会计师事务所为其审计的；
（四）发生监管部门禁止进行的关联交易的。
第十一条
在案件风险防控工作中，有下列行为之一的,给
予核减绩效，通报批评处理；情节较重的，给予降低薪酬
系数，警告至记过，待岗处理；情节严重的，给予记大过至
撤职，解除劳动合同处理。
（一）未按要求组织开展案件风险防控工作，致使上级
有关要求未落实，或案防工作开展不力的。
（二）未制定案件风险防控工作计划或实施方案，或未
按要求组织开展的。
（三）开展案件风险排查未按要求进行培训，致使案件
风险排查流于形式，应发现未发现问题突出的。
（四）未按要求建立案件风险排查发现问题整改台账，未开展问题整改跟踪督促，致使问题整改不力的。
（五）对上级下发的案件风险提示书和检查通报，未结
合实际采取针对性防控措施的。
第十三条员工异常行为排查中，有下列行为之一的，给予核减绩效，诫勉处理；情节较重的，给予降低薪酬系数,警告处理；情节严重的，给予记过至撤职，调整职务（岗位）
至免职处理。
（一）未按规定开展员工异常行为排查的；
（二）对员工异常行为应发现未发现的；
（三）对已发现的异常行为瞒报、漏报、迟报或未采取
处置措施的；
第十四条
重大风险事件处理中，有下列行为之一的，给予
核减绩效，通报批评处理；情节较重的，给予降低薪酬
系数，警告至记过，待岗处理；情节严重的，给予记大过至
撤职，解除劳动合同处理。
（一）未按标准划分风险事件等级，或未准确揭示、评
估风险，并按规定报告的；
（二）瞒报、包庇或指使他人隐瞒风险事件的；
（三）未遵循保密规定，违规泄漏风险报告内容的；
（四）发现或知悉重大风险事件，未及时采取应对措施,使风险状况恶化的。
致
